Le Forex, est-il cacher?

Share This

Tags

Bernard MadoffbourseForeign ExchangeForex

Cet article est là non point pour tirer à boulets rouges sur certains de nos concitoyens ou coreligionnaires, car le phénomène constaté est mondial et avait commencé bien avant qu’il ne s’installe dans nos cités, mais il est là pour  faire prendre conscience qu’une génération entière de jeunes gens est en train de se pervertir avec le veau d’or. Et que gagner sa vie n’autorise pas tout ! L’enquête a été faite avec le concours de personnes travaillant dans ce domaine et avec le concours de site spécialisés.

Par André Darmon. (Août 2014)

Les différents scandales qui ont assombri la communauté israélienne francophone, je parle d’escroquerie à la TVA, à la fausse publicité, au CO2 européen, au Photovoltaïque (pas tous heureusement), au Loto, j’en passe et des meilleurs, continuent de la gangréner de plus belle. En cause, la promesse de gains rapides, importants, plus grave au détriment de petites gens, naïves, qui pour certaines ont vidé leur bas de laine et leur économies de retraite pour se retrouver à la rue. Enquête sur le Forex et les options binaires.

Qu’est ce que le Forex ? Le mot est l’abréviation du Foreign Exchange qui signifie marché des devises dites convertibles ou de changes. Ce serait actuellement le deuxième marché financier dans le monde et le volume des transactions s’élèverait à 5000 milliards de dollars par an ! La plupart des escroqueries au Forex aux Etats-Unis ont cessé en raison des mesures coercitives de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Cependant, de nombreuses arnaques existent encore. Sur les 193 dépôts de plaintes en 2008, 166 ont été réglés dans les neuf mois, mais seulement 23% ont reçu les fonds perdus. Par conséquent, même si les escrocs du Forex sont traduits en justice, le remboursement des investisseurs n’est pas garanti. Il est facile pour les entreprises de plier bagage et de disparaître avec l’argent suite à des actions en justice. Cependant, les contrevenants ont été historiquement en majorité des sociétés américaines, à l’exclusion d’autres étrangères.

Ce qui nous amène à parler du Forex et accessoirement des options binaires (options binaires que l’on nous ressortira chaque fois qu’on parlera du Forex comme pour atténuer la malignité de ce dernier), ce sont les rumeurs d’escroquerie, de malversations concernant des sociétés implantées en Israël et dirigées par des francophones. D’abord on constate des offres de salaires horaires mirobolants et les fiches de paie affichées par quelques uns dépassent souvent les 30 000 shekels (Soit 6 000 euros).

La première arnaque constatée consiste en ce que les personnes censées distiller leurs conseils boursiers ne sont en rien des professionnels de la finance. La deuxième chose et l’Affaire Madoff avait un peu réveillé les consciences, les placements classiques proposent un rendement annuel de 4% pour les meilleurs. Savoir l’on peut gagner plus, en peu de temps, fait saliver. Méfiance ! La fraude est toute proche.

Une arnaque fréquente présente des systèmes trading forex automatisés prétendant gagner beaucoup d’argent sur le marché des changes sans rien faire. Des vendeurs de systèmes offrent des programmes à des prix exorbitants en garantissant des résultats phénoménaux.

Les signes avant-coureurs des escroqueries se manifestent lorsque les courtiers ne permettent pas le retrait des fonds provenant d’un compte, ou lorsque certains problèmes existent au sein de la station de trading comme pouvez-vous entrer ou sortir d’un trade au cours d’une annonce économique qui n’est pas en ligne avec les attentes ? Si vous ne pouvez pas retirer de l’argent, c’est un signal d’alarme inquiétant. Un facteur important à considérer lors du choix d’un broker forex ou d’un système de trading est de se méfier des promesses ou du matériel promotionnel qui garantit un haut niveau de performance. L’escroquerie Forex la plus courante est fondée sur une manipulation informatique du spread Bid / Ask1 c’est à dire la différence de prix entre le cours acheteur et vendeur qui reflète essentiellement la commission des courtiers sur chaque transaction traitée. Ces écarts sont généralement différents entre les paires de devises. L’arnaque se produit parmi les courtiers lorsqu’ils n’offrent pas un spread* normal de deux à trois pips1. Cette nouvelle arnaque est en train de devenir un vaste problème mais il existe aussi de nombreux vendeurs honnêtes qui exercent des fonctions de cambistes comme prévu. Beaucoup de ces robots traders ou Expert Advisor (EA) n’ont pas été testés par une source indépendante. Bien que les systèmes testés existent sur le marché, les traders potentiels doivent étudier le système qu’ils souhaitent mettre en œuvre dans leur stratégie de négociation.

La Pyramide de Ponzi

Bernard Madoff, l’homme par lequel le scandale est arrivé.

L’arnaque Forex la plus connue repose sur une technique plus ancienne que le Forex, la chaine de Ponzi (celle qui a permis à Madoff d’escroquer 50 milliards de dollars). Ainsi les dépôts des derniers clients servent à financer les gains et les retraits d’espèces des plus anciens clients. Là ou le bat blesse, c’est quand les propriétaires de la plateforme de Forex “partent avec la caisse”, sans laisser d’adresse bien sûr, et laissant sur la paille des débutants qui espéraient devenir riches avec le Forex. Les victimes de la chaine de Ponzi sur le Forex n’ont plus rien à faire si ce n’est que porter plainte pour escroquerie. Avec la mondialisation de la criminalité et la possibilité de faire des retraits aux quatre coins du monde, les fraudeurs financiers s’en sortent sans trop de problèmes.

Pour éviter les ennuis, vous pouvez commencer simplement et rechercher sur des forums spécialisés pour vérifier si le brocker par lequel vous pensez passer est connu, installé depuis longtemps, et si d’autres internautes le recommandent. Vous pouvez vérifier sa licence. En effet, pour opérer sur le marché des changes, l’intermédiaire financier doit obtenir une autorisation auprès des autorités dont il dépend (en d’autres termes, ils doivent obéir à une réglementation stricte pour pouvoir fonctionner sur le Forex). Si le brocker n’a pas de licence et ne semble être régulé par aucune autorité, l’arnaque n’est pas très loin et il vaut mieux dans ce cas ne faire aucun dépôt chez ce genre de brockers.

Se protéger des sites frauduleux et des arnaques Forex est bien plus simple que l’on ne croit. A l’heure du web communautaire il est très facile de se faire une idée simplement en consultant la communauté. Il y a de nombreux blogs qui détaillent les arnaques et traitent des pièges du Forex et donnent des indications claires sur les façons de se protéger des sites frauduleux. Les réseaux sociaux sont également un très bon moyen de détecter les sites de Forex fiables, soutenus par une communauté importante de traders. Par conséquent l’un des meilleurs moyens de se protéger des sites frauduleux est d’éviter toute plateforme derrière laquelle on ne peut identifier les traders. Il y a donc des sites, honnêtes et factuels qui critiquent les robots forex et qui pointent du doigt les entreprises commerçantes aux mauvaises intentions. Les Lois sur Internet sont encore trop indulgentes pour les délinquants de ce genre. Vérifiez toujours que l’intermédiaire financier qui propose ou conseille ces investissements figure bien sur la liste des établissements financiers autorisés à exercer en France (www.amf-france.org ). Vérifier un agrément/une habilitation). Ne vous conten­tez pas d’une affirmation, appelez Londres pour le sites israéliens. Face à un nombre d’abus croissant, les autorités israéliennes ont décidé de mettre en place un cadre juridique en nommant un comité spécial. En 2010, a été votée une loi posant le principe d’une réglementation et mécanisme d’autorisation, devant être précisé par l’organisme de régulation (Israeli Securities Authority). La réglementation est encore actuellement débattue au Parlement israélien devant le Comité des Finances, et devrait être adoptée cette année.

Il ne faut pas se faire d’illusion, avec un dépôt de 600 euros, vous ne gagnerez jamais des millions. Mais si vous doublez la mise sur le long terme et que vous arrivez à faire fructifier ce capital, ce sera déjà un bon début. Il faut essayer de surpasser l’euphorie du débutant. C’est un moment que connaissent tous les traders : em­portés par quelques trades faciles encouragés fictivement par le commercial, ils décident de poursuivre en misant à chaque coup tout leur dépôt. Obligatoirement après quelques coups victorieux, ils perdent tout. Ne jamais miser entièrement sa réserve financière. Des professionnels vous diront qu’engager uniquement 5% de sa réserve peut déjà être dangereux. • Ne pas se laisser tenter par le trade de trop : vous ne sentez plus le marché ? Arrêtez vous pour aujourd’hui et revenez y demain • Vous venez de perdre quelques trades, ne tentez pas de tout regagner en misant gros. Dans le monde du trading, il faut accepter ses erreurs et ses échecs : au lieu de vouloir regagner l’intégralité de la somme que vous venez de perdre sur un trade malheureux, essayez de tirer des enseignements et de voir pourquoi vous avez échoué.

Les martingales2 peuvent, et encore peut-être être utilisées dans les jeux de hasard mais jamais sur les marchés financiers comme le Forex. Mathé­matiquement, la stratégie de la martingale pourrait fonctionner si un trader avait des fonds illimités, lui permettant d’encaisser de nombreuses pertes, malheureusement cela n’est pas le cas.

Options binaires

Ce sont surtout au niveau des produits dérivés que l’on rencontre le plus de faussaires. En particulier les options binaires. De quoi s’agit-il ? C’est un produit proche d’un warrant. Vous achetez une option d’achat ou vente d’un support (une action, une devise…). Vous en choisissez le terme et le prix. Par exemple, acheter une action à 15 euros le 10 mars. Avec un warrant vous pouvez céder l’option avant son terme ou l’exercer même si le cours est à 18 euros (vous avez fait une bonne affaire) ou à 8 euros (vous avez fait une mauvaise affaire). « Une option binaire est tout simplement le moyen d’investissement boursier sur Internet le plus simple et le plus rentable pour les débutants. Le trading sur option binaire ne vous demande qu’une seule chose, faire le choix entre : parier sur la hausse ou la baisse d’une action sur une durée comprise généralement entre 10 et 15 minutes. Vous doublez quasiment votre investissement pour chaque trade gagnant. » On vous propose naturellement un peu plus bas, de vous mettre en relation avec un partenaire commercial. Manque de chance, ce partenaire providentiel fait partie de la toute nouvelle liste de sites internet proposant du trading options binaires pour lesquels aucun prestataire de services d’investissement autorisé n’a pu être clairement identifié. En d’autres termes, vous ne savez pas où vous mettez les pieds et n’êtes pas sûr de retrouver votre mise. Si le cours n’est pas à 15 euros le 20 mars, vous avez tout perdu. Et surtout, l’horizon n’est pas sur plusieurs semaines mais seulement quelques heures. En clair, soit votre anticipation se réalise, soit elle ne se réalise pas. Dans le premier cas, vous pouvez pousser être soulagé car vous avez obtenu le gain promis. Dans le second cas, il ne vous reste que vos yeux pour pleurer. La probabilité de se retrouver dans le premier cas est bien plus faible que celle d’être dans le second d’où la prudence avec ce type de produit.

Un trader parle :

L’homme qui nous fait face dans ce restaurant de la Marina d’Herzlya avoue gagner près de 20 000 shekels nets. Mais nous rassure-t-il, il n’est qu’un simple vendeur ; en deux mots, il est chargé de rabattre les clients au téléphone afin qu’ils déposent des sommes minimales de l’ordre de 250-300 euros. Son salaire se décompose en partie fixe, les heures, et les commissions. Il m’avouera que souvent les primes et commissions lui seront payées en espèces contrairement à la partie fixe payée régulièrement par virement. Sa société a essaimé dans tout le pays, Tel-Aviv, Netanya, Eilat, Haïfa, Ashkelon, Jérusalem.

Il nous avouera que les fichiers sur lesquels il travaille ne sont en fait que les bottins de la poste. Mais, nec plus ultra, il possède un argumentaire à faire rêver le candidat à la bourse. Ses primes sont versées proportionnellement aux dépôts, en général 10%, en fonction du nombre de comptes ouverts dans le mois et si par exemple deux comptes sont ouverts le même jour, le marketing maison ajoutera du beurre dans les épinards.

Mais, me dira-t-il enfin comme s’il voulait soulager sa conscience, tout est fait pour que le client perde tout son argent. Poussant plus loin encore le vice, l’argent déposé n’est jamais investi et les robots traders MP4 programment des mouvements boursiers bidon que l’on présente aux clients pour leur expliquer scientifiquement comment ils ont perdu leurs économies. Lui qui vit de cela,­­​ me dira, « cela ​me​ permet de donner à manger à mes enfants », ​et ​parlera d’une vaste supercherie. Il s’étonne toujours tout​e​ fois que les sécurités à la baisse et à la hausse des cours ne soient jamais actionnées. En d’autres termes, si un client gagne, puis gagne à nouveau à plusieurs reprises, on ne l’interrompt pas parce que statistiquement il finira par perdre et tout perdre. Si un autre client est déjà à la baisse on n’enrayera pas cette baisse qui finira par le plumer.

Dans tous les cas l’argent reste dans la maison non sans qu’aux deux niveaux​ des “financiers”​​,​ on aura parfois fait gagner le client pour l’allécher mais ​pour plus facilement le plumer. Tout le marché est manipulé.

Les simples vendeurs sont rapidement escamotés par des “rétentionnistes” qui comme leur nom l’indiquent retiennent l’argent des investisseurs et s’emploient très souvent avec succès à augmenter les paris et donc les pertes. Notre homme ne se pose pas trop de questions même des choses le dérangent car les traders sont des gens comme vous et moi, des personnes qui n’y connaissent rien au domaine financier et qui ne peuvent que provoquer des catastrophes.

FOREX: la position de conflit d’intérêts de certains brokers

Par le Cabinet Abitbol.

Pourquoi certains brokers voudraient-ils nous faire perdre notre capital ? Une affirmation dans ce sens semblerait de prime abord étonnante car le résultat de gain ou perte du trader n’influe en principe pas la rémunération du broker. L’intérêt du broker serait même plutôt de voir son client gagner afin qu’il continue ses investissements et rémunère encore son broker au passage.

En réalité, selon le type de broker et la gestion du risque qu’il va adopter, le broker pourra être en situation de conflit d’intérêts avec le client et empocher ses pertes.

Cette situation va se produire si le broker est teneur de marché (Dealing Desk) et qu’il va décider de prendre des positions spéculatives plutôt que des positions de couverture comme il est censé le faire.

En principe, ce broker qui va jouer l’intermédiaire entre le trader à qui il doit assurer la contrepartie, et le marché, va toujours se couvrir de manière à neutraliser son risque (en prenant sur le marché interbancaire une position inverse à celle de son client). Dans cette situation, le broker a une activité dénuée de tout risque, et est rémunéré au spread, c’est-à-dire sur la différence entre les cours acheteur et vendeur qu’il propose sur une paire de devises.

Seulement, certains brokers vont être tentés de passer du rôle d’intermédiaire neutre à spéculateur de façon à garder pour leur compte les pertes éventuelles de leurs clients. C’est dans cette situation que nous allons parler de conflit d’intérêts. Etant donné le fort taux de perte chez les traders FOREX notamment amateurs, il est certainement lucratif pour un broker teneur de marché de décider de ne pas se couvrir. Il ne passera pas les ordres de ses clients sur le marché et aura une position spéculative inverse à celle de ses clients de sorte que les pertes de ces derniers constitueront, en plus du spread, les gains du broker.

A l’inverse, les gains des traders seront directement payés par le broker, ce qui explique que des traders trop gagnants peuvent également subir chez certains brokers des dysfonctionnements techniques dans le fonctionnement de leur interface internet, et ce afin de les pousser à changer de broker.

1/ Le Bid/Ask spread est la différence entre le prix ask et le prix bid. Par exemple sur le marché des changes, si la valeur d’achat (ask) de la parité EUR/USD est 1.5763 et celle de vente (bid) 1.5760 alors le spread est de 0,0003, à savoir 3 pips. Le spread est une mesure de la liquidité du marché. Plus le spread est proche de zéro, plus les transactions sont aisées.
2/ Une martingale est une technique donnant l’illusion d’augmenter les chances de gain aux jeux de hasard tout en respectant les règles de jeu. Le principe dépend complètement du type de jeu qui en est la cible et, dans de nombreux cas, les règles visent à empêcher la possibilité d’une martingale. Néanmoins, le terme est accompagné d’une aura de mystère qui voudrait que certains joueurs connaissent des techniques secrètes pour tricher avec le hasard et, par exemple, battre la banque dans les casinos. Pour ce faire, une martingale doit changer l’espérance mathématique qui est telle que, sur le long terme, les chances de gagner sont inférieures à celles de perdre. Il s’agit donc d’augmenter les chances de gagner et, dans l’idéal, qu’elles soient supérieures à celle de perdre. 

Pour tout renseignement : darmon7@gmail.com
Tél : 03 562 2500 ou 054 254 45 20
Fax : 03 562 2600
Tél France : 01 83 62 65 20